金融マンのひとり言　2013年4月号

「過度な規制は活動を停滞させるが 行き過ぎた規制緩和はモラルハザードを引き起こす」 「犯罪収益移転防止法を知っていますか」 平成25年4月1日より犯罪収益移転防止法が改正されました。 以前からいわゆるマネーローンダリング（資金洗浄）に関する資金移動については金融機関に本人確認を義務づけていましたが、その後平成20年から犯罪収益移転防止法（犯罪による収益の移転防止に関する法律）となり、10万円以上の現金による振り込みがATMでできなくなったり、窓口で本人確認書類の提示を求められるなど、金融機関での手続きが煩わしくなったという記憶を持たれている方も多いのではないでしょうか。 今回の改正により、金融機関などでの...